小编： 谈到“洗钱”与“反洗钱”,大家可能会感觉离自己很遥远,但其实随着科技的不断发展,犯罪分子洗钱手段越来越多样化、智能化,各种新型“洗钱&rdquo
谈到“洗钱”与“反洗钱”,大家可能会感觉离自己很遥远,但其实随着科技的不断发展,犯罪分子洗钱手段越来越多样化、智能化,各种新型“洗钱”手段层出不穷,对此榕树钱小乐安全专家也是提醒广大朋友:警惕这些洗钱新套路,别被人“利用”洗钱!
近年来,随着网络支付、区块链等现代信息技术的应用,各类新型洗钱手段不断出现,除购房、购买黄金等贵金属、投资证券基金等手段外,租用他人银行账户、网络支付账户转移犯罪所得及其收益也是常见洗钱手段,如收购、租赁银行卡供上游犯罪人员转移犯罪所得,并提供“刷脸”等身份认证全套服务;有的搭建“跑分平台”汇聚大量个人账户用以收取、转移犯罪资金;有的利用虚拟币交易开展跨境洗钱;有的通过直播平台打赏后,再以向主播“借款”等方式洗白资金。
洗钱行为通常借助各类资金账户等基本支付工具实施。一些在校学生、无固定职业人员、普通商户、偏远地区老年人等,受小额利益诱惑,非法向他人提供资金账户,参与洗钱违法犯罪活动。非法提供资金账户的行为人实际获利不多,但社会危害严重,不仅助长了上游犯罪活动,而且还易使自己因蝇头小利身陷囹圄。
洗钱活动渗透到人们生活中的很多方面,一不小心,随时可能成为犯罪分子洗钱的替罪羊,陷入蓄谋已久的诈骗陷阱中,我们要时刻保持警醒,擦亮眼睛,提高对各类洗钱行为的辨识能力、做到自觉抵制,远离洗钱犯罪。
学习反洗钱知识
了解关于反洗钱的法律法规和相关知识,在金融交易中保持警觉,及时报告可疑活动。
小心社交网络骗局
虚假投资和商业诈骗往往是洗钱的前奏,要注意通过社交网络平台接收到的陌生投资或商业机会。
不贪一时小利
一定不要随意提供自己的银行账户或收款二维码,不要因一时的小利,成为诈骗分子洗钱的工具。
如实填写身份信息
为避免他人盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动,当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时,需出示有效身份证件或身份证明文件;如实填写您的身份信息。
为维护好我们和谐稳定的金融秩序,榕树钱小乐安全专家还是请广大金融消费者注意:洗钱风险无处不在,仔细甄别多提防;个人账户不租借,防范洗钱放心上;让我们一起远离洗钱陷阱,筑牢金融防线。
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